квалифицированный инвестор с какого года

«Квал» или пропал. Что изменит новый способ классификации инвесторов

С 2022 года инвесторов поделят на квалифицированных и не очень. Последним ограничат доступ к ряду финансовых инструментов. Насколько это страшно?

Имущественный ценз

Документ, по задумке авторов и регулятора, призван защитить инвесторов, не имеющих достаточного опыта для оперирования со сложными и наиболее рискованными финансовыми инструментами. Его первоначальная версия вызвала много споров — закон рассматривался Госдумой и обсуждался в профсообществе более полутора лет.

Деление на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов де-факто существует давно — статья о квалифицированных инвесторах была внесена в закон «О рынке ценных бумаг» в 2007 году. Однако теперь четко определено понятие «квалифицированный инвестор» (на языке брокеров — «квал»). Этот человек должен соответствовать одному из следующих критериев:

Статус квалифицированного инвестора присваивает брокер. Лишиться этого статуса можно только в том случае, если будет доказано, что клиент получил его обманом. Это значит, что инвестор, доказавший брокеру наличие активов на 6 млн рублей, при падении их стоимости уже не теряет квалификацию.

Инвесторы, которые уже имеют статус «квала», сохранят его после вступления в силу нового порядка.

Экзамен для «неквала»

Для квалифицированных инвесторов со вступлением закона в силу ничего не изменится, а вот ограничения для «неквалов» будет определять Банк России. По состоянию на сегодняшний день их хотят лишить доступа ко всем производным инструментам и маржинальным сделкам, иностранным ETF. Есть ограничения и по структурным нотам, которые не гарантируют сохранность капитала.

Сейчас российское законодательство не сильно ограничивает физлиц, не имеющих статуса квалифицированного инвестора. Им доступны даже рискованные бумаги третьего эшелона, где совершается пару сделок в год и цены могут меняться сразу на десятки процентов в считаные секунды, рассказывает Валерий Емельянов.

«Для «неквалов» также недоступно большинство еврооблигаций (валютных) и значительная часть рублевых корпоративных выпусков. Но это чисто номинальное ограничение, так как эти бумаги в принципе не предназначены для физических лиц — минимальный лот от 200 тысяч долларов, — говорит эксперт. — Также «неквалам» сейчас закрыт доступ в низколиквидные паевые фонды: венчурные, кредитные, девелоперские — и по закону, и по факту. Там высокий порог входа и закрытый пул инвесторов. В остальном «неквал» сейчас может инвестировать во что угодно и как угодно, вплоть до сделок РЕПО и свопов».

Со вступлением в силу закона «неквалам» придется ограничиться низкорисковыми и, соответственно, наименее доходными инструментами. Это акции компаний из котировальных списков, ОФЗ, облигации российских компаний с высоким рейтингом, паи открытых, биржевых и интервальных ПИФов, суверенные бонды стран ЕС или ЕАЭС, Великобритании и Ирландии, а также корпоративные облигации компаний, зарегистрированных в этих странах. Если вы нашли здесь все, чем до сих пор пользовались, не удивляйтесь. По мнению экспертов, этот перечень ценных бумаг покрывает 99% потребностей рядового инвестора.

Для доступа к определенным инструментам (фьючерсам, опционам и сделкам на заемные средства, паям ЗПИФов, не включенных в котировальный список биржи) придется проходить тесты, которые должен организовать брокер. Брокеров, допустивших «неквалов» к недопустимым бумагам, будут наказывать — вплоть до выкупа бумаг у клиента за свой счет и возмещения всех связанных со сделкой расходов.

«Завалить» экзамен, который должен быть бесплатным, не страшно — количество пересдач не ограничено. В крайнем случае можно воспользоваться «последним словом» и купить желаемые инструменты на сумму до 100 тыс. рублей или больше, если лот или акция стоят дороже. В последнем случае можно приобрести лишь один лот или акцию.

Самые доходные акции за прошлый год

Заграница нам поможет

Давать ли «неквалам» доступ к иностранным «голубым фишкам» — один из ключевых вопросов дискуссии вокруг закона. Часть чиновников и депутатов считала эти бумаги более рискованными, чем российские акции, якобы из-за языкового барьера, с которым сталкиваются инвесторы, пытающиеся самостоятельно анализировать положение дел в компаниях, а также из-за валютной составляющей, говорит Валерий Емельянов.

Часть, напротив, указывала на то, что иностранные бумаги дают более стабильный и предсказуемый результат, зарубежные корпорации лучше регулируются. «Сейчас спор закрыт, у клиентов будет выбор как из рублевых крупных «фишек», так и из зарубежных, номинированных в валюте. То есть новички, как и профессионалы, смогут получать доходность в рублях, долларах, евро или другой валюте, не опасаясь, что их как-то ограничат в этом вопросе», — поясняет эксперт.

Список доступных «неквалам» бумаг иностранных эмитентов все же будет формально ограничен бумагами, входящими в ведущие мировые фондовые индексы. Список индексов также определяет регулятор, пока их около 40. Другой вариант доступа к иностранным бумагам — назначение маркетмейкера (участника рынка, который поддерживает котировки на определенном уровне, покупая и продавая бумагу за свой счет). Если ценные бумаги выходят из одобренных индексов или теряют маркетмейкера, то они могут обращаться на бирже еще полгода, но потом должны быть делистингованы. Есть один нюанс: если бумаги уже торгуются на одной из российских бирж, они могут торговаться и на другой. Например, Мосбиржа сможет добавить иностранные ценные бумаги, уже торгующиеся на Санкт-Петербургской бирже.

Что не устраивает брокеров в новом законе

С ним соглашается Владислав Кочетков, президент — председатель правления ГК «Финам». Он также подчеркивает, что отдельные продукты, имеющиеся в России (например, ИСЖ), представляют по своему наполнению набор запрещенных для неквалифицированного инвестора инструментов, но их можно покупать и т. д. «Но стоит признать, что в финальной версии закона наиболее неприятные моменты были сняты. Да, жить инвесторы будут хуже, затраты у брокеров тоже вырастут, но в целом рынок продолжит развитие», — отмечает он.

Чихладзе также считает, что закон повлечет за собой усложнение техническо-программной инфраструктуры брокера, усложнит работу с клиентами, повысит риски ухода клиентов к иностранным брокерам. По своей сути в проекте закона предлагается не две категории инвесторов, а больше, обращает внимание эксперт: квалифицированный; неквалифицированный, не проходивший тестирование; неквалифицированный, прошедший тестирование с положительным результатом; неквалифицированный, прошедший тестирование с отрицательным результатом. Он также опасается, что без серьезной фундаментальной подготовки тест будет сложно пройти и закон станет запретительным. Чихладзе считает целесообразным убрать лимит в 100 тыс. рублей и ограничиться уведомлением о рисках и заявлением клиента о принятии рисков, например, с детализацией требований к этим двум элементам. «Прогнозируем, что закон замедлит развитие рынка и в долгосрочной перспективе подорвет благосостояние инвесторов», — говорит Чихладзе.

Андрей Салащенко, заместитель генерального директора АО «Открытие Брокер» по взаимодействию с органами власти и общественными организациями, отмечает, что для начала регулятор должен разработать подзаконную базу и утвердить базовые стандарты, а тонкие места проявятся только после начала работы по данному закону.

Источник

Как получить статус квалифицированного инвестора? Личный опыт

Предприниматель с 20-летним стажем, инвестор с 15-летним стажем. специалист по финансовой грамотности, квалифицированный инвестор

специально для ГАРАНТ.РУ

Последние несколько месяцев, а с августа наиболее активно, мир российских инвесторов и брокеров обсуждают категоризацию инвесторов на рынке ценных бумаг. Или, проще говоря, разделение инвесторов по квалификациям: на квалифицированных и неквалифицированных. Речь идет про Федеральный закон от 31 июля 2020 г. № 306-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и отдельные законодательные акты Российской Федерации», отдельные положения которого вступили в силу с 31 июля.

Основная идея принятия данного закона – это защита начинающих инвесторов от рискованных операций. Потому что такие инвесторы, по мнению законодателя, не обладают большим опытом работы на бирже и могут очень быстро обанкротиться.

Что дает статут квалифицированного инвестора?

Напомню, квалифицированными инвесторами являются лица, указанные в п. 2 ст. 51.2 Федерального закона от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее – Закон № 39-ФЗ), а также лица, признанные таковыми в соответствии с п. 4-5 указанной статьи. Они вправе приобретать бумаги, предназначенные только для квалифицированных инвесторов. В настоящее время к таким относятся:

Соответственно, неквалифицированным инвесторам запрещено приобретать эти инструменты. «Простым смертным», как говорится, оставили более простые, менее доходные и низкорискованные активы: например акции, включенные в котировальные списки, государственные ценные бумаги Российской Федерации (ОФЗ), облигации российских эмитентов с определенным уровнем кредитного рейтинга и инвестиционные паи биржевых, открытых и интервальных ПИФов, иностранные ценные бумаги, отвечающие определенным критериям (при условии раскрытия информации).

Законом не установлен срок, на который присваивается статус квалифицированного инвестора физлицу, поэтому, по мнению брокеров, считается, что он постоянный. Хотя для юридических лиц, признанных квалифицированными инвесторами, установлено правило об их соответствии определенным требованиям, которые должны проверяться не реже одного раза в год (п. 11 ст. 51.2 Закона № 39-ФЗ). Возможно, в случае внесения соответствующих изменений в закон и физлицам придется подтверждать свой статус ежегодно.

Статус необходимо получить у каждого брокера отдельно. Общий список квалифицированных инвесторов не ведется. Напомню, в России сегодня, по данным Банка России, лицензию на осуществление брокерской деятельности имеют 273 организации. Среди самых известных: ВТБ Капитал Управление активами, Тинькофф Инвестиции, ПАО Сбербанк, АО «ИК «Финам», БКС Брокер, Открытие Брокер, ИК «Фридом Финанс» и др.

Какие требования предъявляются к физическому лицу для получения статуса квалифицированного инвестора?

Инвестор должен соответствовать одному из следующих требований (п. 4 ст. 51.2 Закона № 39-ФЗ, подп. 2.1.1-2.1.5 Указания Банка России от 29 апреля 2015 г. № 3629-У «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами»). Всего их пять.

При этом диплом о высшем образовании должен быть государственного образца и выдан вузом, который на момент выдачи документа осуществляло аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

После того, как вы выберете, по какому основанию вы будете подавать документы на получение статуса, необходимо их подготовить.

Какие документы необходимо предоставить для получения статуса квалифицированного инвестора?
Полный список необходимых документов по каждому пункту нужно уточнить у своего брокера, поскольку требования различаются.

Например, исходя из личного опыта, могу отметить, что отчеты и выписки для УК «Фридом Финанс» должны быть составлены не более одного месяца назад, а ВТБ Капитал Управление активами принимают документы только составленные и подписанные днем ранее. Для АО «ИК «Финам» подойдут документы 5-дневной давности.

Также отличается и способ подачи документов: У последних двух брокеров это необходимо делать лично, но поручение подать в онлайн-форме, а у УК «Фридом Финанс» – все онлайн.

Документы от организаций должны быть надлежащим образом заверены подписью уполномоченного лица и печатью организации.

Какой срок рассмотрения заявления и принятия решения?

Законодательством этот вопрос также не урегулирован, поэтому каждый брокер решает самостоятельно на основе внутренних документов. Так, у Тинькофa Инвестиции он составляет 5 рабочих дней, в УК «Фридом Финанс» – 14 рабочих дней, в ВТБ Капитал Управление активами и АО «ИК «Финам» — 1-2 рабочих дня.

Всем нужного статуса и стабильных высоких доходов!

Источник

Госдума одобрила реформу инвестиций граждан на бирже

Госдума приняла в третьем чтении поправки в закон «О рынке ценных бумаг», которые ограничат доступ начинающих инвесторов к иностранным акциям и сложным инструментам. Закон вступит в силу с 1 апреля 2022 года.

Законопроект, который еще должен пройти чтение в Совете Федерации, введет в законодательство понятие неквалифицированного инвестора. По умолчанию таковыми будут считаться новички на фондовом рынке. Сейчас такой градации нет, но есть возможность получить статус квалифицированного инвестора, чтобы вкладывать в сложные структурные инструменты и ценные бумаги, которые не представлены на российских биржах. А чтобы стать квалифицированным инвестором, нужно либо владеть активами более чем на 6 млн руб., либо иметь экономическое образование, либо совершить в течение года сделки с ценными бумагами более чем на 6 млн руб.

Новый подход

Требований для неквалифицированных инвесторов не будет, но и инвестировать они смогут только в наиболее защищенные активы. Это акции из котировальных списков бирж (наиболее ликвидные бумаги), простые облигации российских эмитентов, ОФЗ, паи открытых и интервальных биржевых ПИФов, ряд наиболее надежных иностранных облигаций. Для неквалифицированных игроков также будут доступны иностранные бумаги, входящие в индексы, перечень которых определен Банком России. Предварительный список содержит 40 индексов, среди них есть американские NASDAQ-100, S&P 500 и Dow, британский FTSE и т.д.

Брокеры неоднократно выступали с критикой планов ЦБ, настаивая, что те не защищают инвесторов от серьезных угроз, но при этом ограничивают для них право выбора инструментов для вложений. Изменения приведут к тому, что часть иностранных ценных бумаг, обращающихся на биржах, и практически все внебиржевые срочные продукты будут недоступны инвесторам, которые не являются квалифицированными, объясняет директор по юридическим вопросам ФГ «БКС» Марина Цамалаидзе: этим рынок «не очень доволен», поскольку такие иностранные ценные бумаги по большей части «являются надежными».

Доступ к остальным иностранным бумагам, договорам РЕПО, производным финансовым и структурным инструментам инвестор получит после прохождения тестирования у брокера или другого участника финансового рынка. Формат тестирования еще не разработан, но, как следует из законопроекта, вопросы должны быть составлены таким образом, чтобы «ответы на них могли оценить опыт и знания» клиента, а также свидетельствовать о том, что инвестор «в состоянии оценить риски с учетом характера предполагаемых сделок». «Если вы покупаете какую-то иностранную ценную бумагу, которая предполагает самостоятельную уплату налога на доход по такой ценной бумаге, клиент должен продемонстрировать понимание, что он должен этот налог заплатить», — объяснял задачи тестирования первый зампред ЦБ Сергей Швецов.

Участники рынка, которые нарушат процедуру тестирования, в случае необходимости должны будут выкупить приобретенный клиентом финансовый инструмент. Клиенты брокеров, провалившие тестирование, смогут обратиться к праву «последнего слова», позволяющему вложить до 100 тыс. руб. в любую сделку. В этом случае брокер должен будет предупредить такого клиента о рисках.

Квалифицированные инвесторы, признанные таковыми до вступления закона в силу (1 апреля 2022 года), сохранят свой статус. Тестирование можно будет не проводить и тем, кто до дня вступления нового закона в силу уже совершал подобные сложные сделки.

Инициатор изменений — Центральный банк, выступающий за то, чтобы защитить неквалифицированных инвесторов. «Здесь не будет запрета, здесь будет некая процедура допуска, которая позволит самого же инвестора защитить от потенциальных рисков, а такие риски, к сожалению, бывают», — объясняла логику законопроекта председатель ЦБ Эльвира Набиуллина в июне.

В последние годы начался заметный приток частных инвесторов на фондовый рынок: в мае Московская биржа отчиталась о том, что уже более 5,1 млн человек открыли свои брокерские счета. За пять месяцев 2020 года объем операций физических лиц с акциями в сравнении с тем же периодом 2019-го увеличился более чем в 2,5 раза, до 7,9 трлн руб. Приток инвесторов происходит на фоне смягчения денежно-кредитной политики ЦБ: ключевая ставка сейчас находится на рекордно низком уровне — 4,5%, а вслед за ней снижаются и ставки по вкладам.

ЦБ против брокеров

Законопроект был принят в первом чтении в мае 2019 года и затем разные его версии, которые отличались жесткостью ограничений, обсуждались до начала нынешнего лета. Так, в одной из прошлогодних версий законопроекта, сумма сделки по праву «последнего слова» не превышала 50 тыс. руб., а иностранные акции и вовсе не были доступны неквалифицированным инвесторам. Более того, в первых версиях законопроекта вводились четыре категории инвесторов, но ЦБ согласился упростить регулирование, а затем поддержал ряд предложений участников рынка, просивших вводить как можно меньше новых ограничений.

«Успокоить регулятора»

«Проект закона предполагает, что тестовые вопросы и порядок проведения тестирования будут прописаны в базовых стандартах по защите прав потребителей, разработанных СРО на финансовых рынках. Банк России определяет требования к содержанию таких стандартов. Регулятор и СРО начали первые обсуждения этого вопроса», — сообщил РБК представитель ЦБ. Так как стандарты должны быть приняты к 1 апреля 2022 года, у профессионального сообщества и ЦБ «будет достаточно времени, чтобы определиться с подходами к проведению тестирования», добавил он.

«Текущая версия законопроекта вполне сбалансирована, делает возможным развитие рынка и не вредит, как это произошло бы, если бы был принят первоначальный вариант законопроекта», — сказал РБК глава Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР) Алексей Тимофеев. По его словам, тема иностранных акций живо обсуждалась, потому что рынок отечественных бумаг практически не развивается, а инструментов, подходящих неквалифицированным инвесторам, не так много.

«Пригласив больше 5,5 млн инвесторов, мы рисковали тем, что они не найдут необходимых инструментов и тогда бенефициарами наших усилий станет иностранная инфраструктура и индустрия. Сейчас, когда в России сформировался внутренний рынок иностранных ценных бумаг, мы об этом меньше беспокоимся и при этом не сомневаемся в том, что главным спросом будут пользоваться именно отечественные инструменты», — отметил Тимофеев.

В конце апреля НАУФОР и Национальная финансовая ассоциация (НФА) направили в ЦБ образцы тестов по тем группам инструментов, по каким с ЦБ не было разногласий. По словам Тимофеева, ассоциации предложили Центробанку сгруппировать вопросы по типу финансовых инструментов — всего сделать семь-восемь групп, где в каждой не более семи вопросов. Вопросы будут публичными. «У компаний будет возможность задавать дополнительные вопросы к предусмотренным стандартом», — добавил он.

Законопроект стал более компромиссным, признает руководитель департамента по работе с ключевыми и корпоративными клиентами ГК «ФИНАМ» Александр Бирман, но он скорее призван «успокоить» регулятора, чем реально защитить российских инвесторов от недобросовестных практик.

«Скорее всего, аттестация не будет мотивировать клиентов к повышению финансовой грамотности», — говорит Бирман, добавляя, что «ответы на тестовые вопросы быстро окажутся в свободном доступе, проконтролировать это будет сложно, в итоге есть все риски выхолащивания самой идеи квалификации». Аттестация, по словам Бирмана, может стать дополнительным барьером, из-за которого клиенты «пойдут за инвестиционными решениями в иностранные компании, а в худшем случае даже могут попасть в лапы финансовых мошенников».

Нелогичной выглядит концепция «последнего слова», считает Цамалаидзе из БКС: «Даже если клиент формально не соответствует критериям квалифицированного, но по сути таковым является и неплохо разбирается в продукте, он не сможет купить такой продукт более чем на 100 тыс. руб. и еще охотнее уйдет в другую юрисдикцию».

Источник

Мы отправим вам письмо со ссылкой
для сброса пароля

Пользователь с такой почтой не зарегистрирован

Войти с этой почтой

Регистрация

Квалифицированный инвестор: кто может им стать и как получить статус

Начинающим инвесторам сложно оценить риски инвестирования, и они могут потерять все свои сбережения. Поэтому Банк России ограничил для них доступ к биржевым инструментам, которые требуют знаний и опыта. Чтобы инвестировать без ограничений, нужен статус квалифицированного инвестора — об этом мы и расскажем.

Статус «квалифицированный инвестор» говорит о том, что участник рынка либо является профессионалом в сфере ценных бумаг, либо обладает определённой суммой активов. Квалифицированные инвесторы могут инвестировать в ЗПИФ и иностранные фонды, пользоваться финансовыми инструментами, недоступными новичкам: от акций, которые не торгуются на Московской и Санкт-Петербургской биржах, до еврооблигаций зарубежных компаний и структурированных нот.

Статус показывает, что человек разбирается в инвестициях, осознаёт риски, поэтому получает доступ к сложным финансовым инструментам. Чтобы доказать свою квалификацию, инвестор должен соответствовать определённым критериям.

Требования для получения статуса «Квалифицированный инвестор»

Претендовать на статус квалифицированного инвестора можно при выполнении хотя бы одного из нижеперечисленных условий.

Сумма активов от 6 млн рублей

Активы в этом случае — это акции, облигации, депозиты, обезличенные металлические счета, включая те, которые находятся в доверительном управлении.

Физическая собственность: машина, квартира, загородный дом — не считается активами для целей квалификации.

Обороты по сделкам на финансовых рынках за последний год от 6 млн рублей

Оборот — это общая сумма сделок с ценными бумагами или финансовыми инструментами, при этом неважно, принесли они доход или убыток. Например, если вы купили акций на 2 млн рублей, а потом продали их, то оборот будет 4 млн рублей. Для получения статуса общая сумма сделок должна быть больше 6 000 000 ₽. Важно проводить сделки регулярно: не менее одной в месяц и не менее 10 за квартал. То есть вы не сможете претендовать на статус, если купите один раз за год акции «Газпрома» на 6 млн рублей.

Опыт работы в компании из сферы ценных бумаг

Для получения статуса нужно отработать минимум 2 года в компании, которая является квалифицированным инвестором. Если компания не является квалифицированным инвестором, то отработать нужно 3 года.

Работать нужно именно с ценными бумагами. Например, вы были три года трейдером в брокерской компании — значит можете претендовать на статус. Если в этой же компании вы работали в отделе кадров, то стать квалифицированным инвестором по этому пункту не получится.

Аттестат об экономическом образовании в профильном вузе

Для получения статуса нужен только аттестат, выданный вузом с аккредитацией для профдеятельности на рынке ценных бумаг. Если у вуза нет такой аккредитации — аттестат не подойдёт.

Список таких учебных заведений публикуется на сайте Банка России вместе со сроком действия аккредитации. В их числе Российский экономический университет имени Г. В. Плеханова и Институт фондового рынка и управления.

Аттестат специалиста финансовых рынков от Банка России

Такой аттестат получают сотрудники финансовых организаций, которые оказывают услуги на рынке ценных бумаг. Например, сотрудники банков, брокеров или управляющих компаний. Кроме того, получить его могут и частные инвесторы, особенно если планируют работать в сфере ценных бумаг.

Для получения аттестата нужно сдать экзамены в Банке России.

Аттестация проходит в два этапа:

Сдача базового экзамена.

Специализированный экзамен по определённому направлению, например по депозитарной деятельности или по управлению инвестиционными фондами.

Серия документа указывает, в каком именно направлении сдавался экзамен. Всего 7 направлений, для получения статуса квалифицированного инвестора подойдёт аттестат первой серии — на ведение брокерской и дилерской деятельности.

Документ в обиходе называется «аттестат ФСФР», хотя на самом деле ФСФР упразднили в 2013 г.

Для присвоения статуса достаточно сдать базовый экзамен и получить аттестат первой серии

Об экзамене. Сдавать экзамены можно в аккредитованных учебных центрах сколько угодно раз, но только очно — удалённо не получится. Ещё нужно будет заплатить госпошлину — 2000 ₽.

Подготовиться лучше заранее — Банк России выкладывает вопросы на сайте.

Чтобы сдать экзамен, нужно ответить на 80 вопросов из 100. Они рандомно формируются из 1000 подготовленных заданий — на каждую попытку сдачи экзамена будет свой пул вопросов. На экзамене всё как в школе: нельзя пользоваться смартфонами и шпаргалками. Если заметят — придётся проходить переэкзаменовку в другой раз.

Ещё для получения статуса квалифицированного инвестора подходят аттестаты аудитора, страхового актуария или международный финансовый сертификат.

Квалификационный аттестат аудитора может выдавать только саморегулируемая организация аудиторов. Получить может только человек с высшим юридическим или экономическим образованием и стажем работы сфере аудита и бухучёта не менее трёх лет или не менее двух лет в аудиторской компании.

Аттестат страхового актуария может получить только человек с высшим экономическим или техническим образованием. Нужно будет сдать экзамен в СРО актуариев. Информация об экзамене есть на сайте Банка России.

Сдав экзамен, кандидат может вступить в СРО актуариев и получить аттестат.

Международный финансовый сертификат. Подходит любой из трёх: CFA, CIIA или FRM.

В России есть учебные заведения, которые проводят подготовку к сдаче экзаменов для получения сертификатов. Например, по FRM можно пройти обучение в МГУ.

Как получить статус квалифицированного инвестора

Статус квалифицированного инвестора присваивает брокер. Нужно прислать ему документы, которые подтверждают выполнение одного из вышеуказанных условий, и приложить заявление о признании квалифицированным инвестором. Некоторые брокеры требуют личного присутствия, другие всю процедуру могут провести удалённо.

Какие документы подавать, зависит от условий. Если:

Сумма активов от 6 млн рублей. Потребуется выписка из банка и с депозитарного счёта, отчёт о сумме активов.

Сумма сделок за год от 6 млн рублей. Минимум 10 сделок за квартал. Потребуется выписка с брокерского счёта с объёмом и частотой сделок.

Опыт работы в компании из сферы ценных бумаг. Потребуется заверенная копия трудовой книжки от работодателя.

Профильное образование и сертификаты. Нужна копия диплома, аттестата или сертификата.

В течение 5 рабочих дней брокер должен проверить документы. Если они в порядке — он присвоит статус и внесёт инвестора в реестр. Если нужны будут дополнительные документы — отправит запрос.

После проверки документов на почту, e-mail или в личный кабинет на сайте брокера придёт оповещение о присвоении статуса «Квалифицированный инвестор».

Как получить статус квалифицированного инвестора в ВТБ

Это можно сделать онлайн или лично в офисе банка.

В приложении ВТБ Мои Инвестиции. Обновите ВТБ Мои Инвестиции до последней версии — 2.16.0 и выше. В разделе «Прочее» → «Статус квал. инвестора» подайте заявку на получение статуса. В течение рабочего дня заявка будет обработана, вы получите уведомление в приложении, когда статус будет присвоен.

Условия для получения статуса:

у вас есть от 6 млн ₽ на брокерском счёте, ИИС и субсчетах;

ваш оборот по сделкам за последние 4 квартала от 6 млн ₽. Учитываются сделки с ценными бумагами и другими инструментами. Частота сделок — не реже 10 в квартал, минимум — одна в месяц.

В приложении ВТБ Онлайн. Откройте раздел «Витрина» → «Инвестиции». В блоке «Быстрые действия» → «Получить статус квал. инвестора» подайте заявку на получение статуса. Заявка обрабатывается в течение рабочего дня. Когда статус будет присвоен, вам поступит уведомление в приложении.

У вас есть от 6 млн ₽ на банковском и брокерском счетах.

В офисах ВТБ. Если вы хотите подать заявление лично, то:

Скачайте и заполните заявление «О признании клиента квалифицированным инвестором». Либо можете заполнить его в офисе.

Выберите ближайший офис ВТБ, который предоставляет инвестиционные услуги и подайте заявление.

Когда статус будет присвоен, вам поступит смс. На присвоение статуса обычно уходит от одного до трёх дней.

Условия для получения статуса:

Сумма активов на банковских и брокерских счетах от 6 млн рублей.

Сумма сделок на брокерском счёте за год от 6 млн рублей. Минимум 10 сделок за квартал.

Опыт работы в компании из сферы ценных бумаг. Потребуется заверенная копия трудовой книжки от работодателя.

Профильное образование и сертификаты. Нужна копия диплома, аттестата или сертификата.

Как выбрать критерий для получения статуса

Проще всего получить статус, если у вас есть активы более 6 млн рублей или соответствующий оборот по брокерскому счёту и количеству сделок.

Если так активно вы не инвестируете, то, возможно, получить статус позволит образование или место работы.

Если нет профильного образования, попробуйте получить квалификационный аттестат ЦБ РФ.

Что следует запомнить про статус квалифицированного инвестора

Квалифицированным инвестором может стать как юрлицо, так и физлицо.

Квалифицированным инвесторам доступно гораздо больше финансовых инструментов, чем неквалифицированным.

Статус можно получить по одному из 4 условий: сумма активов 6 млн рублей, обороты по сделкам больше 6 млн рублей, опыт работы в компании из сферы ценных бумаг, аттестаты от Банка России, СРО актуариев/аудиторов или международные финансовые сертификаты.

Получить статус можно у брокера онлайн или офлайн за 5 дней. Нужно только заявление и подтверждающие документы.

Поделиться в соцсетях

Вам понравилась статья?

Спасибо за Ваш голос!

Маржинальное кредитование: инвестируем чужие деньги — зарабатываем свои

Как работает биржа

Что такое Forex и как он работает в России

Металлургия: что нужно знать при покупке бумаг

Что такое фьючерсы и зачем они нужны

Что такое ETF и как на них заработать

IPO: как покупать акции из первых рук

Эксперт ВТБ Капитал Инвестиции

Шорт: как заработать на понижении цены акций

Эксперт Управления торговых операций ВТБ Капитал Инвестиции

Какие книги надо прочитать инвестору-новичку: топ-5

Трейдер и инвестор: разница

Что такое ETF и как на них заработать

Как выбрать хорошего брокера

Начальник управления розничных продаж ВТБ Капитал Инвестиции

Хочу знать больше

Что такое облигации

Стоит ли начинать инвестировать, если есть кредиты

Как устроен ПИФ и зачем он нужен

Как выгодно покупать валюту через брокера

9 причин инвестировать в фонд недвижимости

Что такое опцион и как на нём заработать

Что такое акции и как на них заработать

Топ-3 книги об инвестициях в золото и драгоценные металлы

Не пропустите важные подборки

Во что и как можно инвестировать

Зачем вообще инвестировать

Если хочется начать, но лень глубоко разбираться

Что надо знать, чтобы торговать как профи

Будьте в курсе новостей Школы

Что-то пошло не так

Добро пожаловать!

На вашу почту отправлено письмо со ссылкой для подтверждения регистрации

Пользователь с такой почтой не зарегистрирован

Согласие на обработку персональных данных

Действуя свободно, своей волей и в своём интересе, а также подтверждая свою дееспособность, я даю свое согласие Банку ВТБ (ПАО) (далее — Банк), расположенному по адресу Дегтярный переулок, д. 11, лит. А, г. Санкт-Петербург:

В указанных целях Банк вправе осуществлять передачу моих персональных данных в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей, третьим лицам на основании заключённых с ними договоров, в том числе операторам связи, организациям, входящим в группу компаний ВТБ, Партнёрам Банка.

Согласие дается на обработку следующих персональных данных: фамилия, имя, адрес электронной почты, файлы cookie, иные пользовательские данные в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей.

Согласие действует до достижения целей обработки персональных данных и может быть отозвано мной или моим представителем путём направления письменного заявления Банку по электронному адресу info@vtb.ru или направления письменного заявления Банку в любое отделение Банка в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Вы уверены, что хотите удалить ваш вопрос?

Источник